Rozhodně je na místě řešit svoji budoucnost a myslet na to, za jakých podmínek jednou dožijeme…
Možná to nezní optimisticky, ale kdo jiný se o nás postará, když ne my sami? Na trhu se můžeme setkat s celou řadou pojišťovacích agentů, ale jak poznat toho pravého? Na to jsme se zeptali Ing. Petra Peciny, který se věnuje více než patnáct let finančnímu poradenství a přes deset let přípravě vzdělávacích akcí a programů v oblasti financí a osobnostního rozvoje.
Skutečný finanční poradce usiluje o dlouhodobu (ideálně) celoživotní spolupráci s klientem. Neumím si v té souvislosti představit motiv poradce, který by vedl ke krátkodobému výdělku na úkor klienta. Takový motiv vždy vyjde najevo. Dále si neumím představit ze strany finančního poradce úmyslené zamlčení podstatných informací. To je taky něco, co se brzy objasní. Celkově vzato finanční poradce vlastně nestojí o klienta, který mu do roka odejde – z toho vyplývá, že skutečný finannčí poradce ví, že má smysl, aby se klient uměl zodpovědně rozhodnout a za svým rozhodnutím si stát. Skutečný poradce tedy nemanipuluje klientem, nesnaží se jeho rozhodování nějak ovlivňovat, urychlovat. Finančí poradce na klienta netlačí, ale vyžaduje férový přístup i z klientovy strany. Finanční poradce nepotřebuje prosit o uzavření produktu a nepotřebuje jej vnucovat.
Pojišťovací a finanční makléř vždy zastupuje zájmy klienta a není zástupcem (agentem) žádné pojišťovny. Odpovědně vyhodnocuje pojistná rizika a klade důraz na co nejmenší finanční spolu/účast při maximální přidané hodnotě produktu při plném (maximálním) pokrytí potřeb klienta.
Ing. Petr Pecina, regionální koordinátor mezinárodní sítě pojišťovacích makléřů
